Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) a Departamentului Trezoreriei SUA a fost cea care a acționat ca șeriful în ceea ce privește descoperirea și penalizarea scandalurilor majore în rândul băncilor europene care nu își îndeplinesc cerințele de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. în ultimii ani.
Acestea au inclus investigații asupra sucursalei din Estonia a Danske Bank pentru spălarea a nu mai puțin de 200 de miliarde de euro pe parcursul unui deceniu.
Misiunea Rețelei de aplicare a infracțiunilor financiare este de a proteja sistemul financiar împotriva utilizării ilicite, de a combate spălarea banilor și infracțiunile conexe, inclusiv terorismul, de a promova securitatea națională prin utilizarea strategică a autorităților financiare și prin colectarea, analiza și diseminarea informațiilor financiare.
Sectorul financiar european a fost afectat de Credit Suisse rivalului la banca germana Deutsche Bank, care a fost nevoită să plătească 23 de milioane de lire sterline luna trecută pentru a soluționa un proces legat de relațiile sale cu pedofilul Jeffrey Epstein și mai mulți oligarhi ruși.
Anchete împotriva la Deutsche Bank, au inclus implicarea acesteia într-o schemă de spălătorie care a permis spălarea a încă 20-80 de miliarde de dolari în ambele cazuri din Rusia.
Uniunea Europeană s-a trezit cu întârziere în fața provocării și a propus o legislație care îndepărtează efectiv Autoritatea Bancară Europeană (ABE) de puținele sale competențe de combatere a spălării banilor, în beneficiul unei autorități adecvate la nivelul UE – un pas care a fost de mult timp, solicitate de deputați europeni și de observatori externi.
Acestea au inclus investigații asupra sucursalei din Estonia a Danske Bank pentru spălarea a nu mai puțin de 200 de miliarde de euro pe parcursul unui deceniu și mai multe anchete asupra Deutsche Bank, inclusiv pentru implicarea acesteia într-o schemă de spălătorie care a permis spălarea a încă 20-80 de miliarde de dolari.
Uniunea Europeană s-a trezit cu întârziere în fața provocării și a propus o legislație care îndepărtează efectiv Autoritatea Bancară Europeană (ABE) de puținele sale competențe de combatere a spălării banilor, în beneficiul unei autorități adecvate la nivelul UE – un pas care a fost de mult timp. solicitate de deputați europeni și de observatori externi.
Noua Autoritate pentru combaterea spălării banilor (AMLA) ar trebui să fie înființată deja până la 1 ianuarie 2023, deși este de așteptat să fie operațională abia la începutul lui 2024, urmând să fie dotată cu personal complet până în 2025, și să supravegheze direct instituțiile financiare începând cu 2026.
Noua Autoritate pentru combaterea spălării banilor (AMLA) ar trebui să fie înființată deja până la 1 ianuarie 2023, deși este de așteptat să fie operațională abia la începutul lui 2024, urmând să fie dotată cu personal complet până în 2025, și să supravegheze direct instituțiile financiare începând cu 2026.
Cine este responsabil de legea spălării banilor în România?
Parlamentul României, în ceea ce privește legislația primară, împreună cu alte instituții, precum: ONPCSB, Banca Națională a României și Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru legislația secundară.
UE emite în mod regulat noi directive împotriva spălării banilor pentru a reflecta schimbările în metodologia penală și în cele mai bune practici CSB/CFT.
Cea mai recentă directivă a UE împotriva spălării banilor este 6AMLD, care înlocuiește 5AMLD și 4AMLD înainte de aceasta.
Fiecare directivă adaugă sau actualizează obligațiile de reglementare ale guvernelor statelor membre.
Pentru a stimula funcționarea eficientă a cadrului Uniunii pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CTF), UE va crea o Autoritate dedicată pentru combaterea spălării banilor (AMLA). Consiliul a convenit poziția sa parțială cu privire la propunere.
Când moneda euro urma să fie introdusă la sfârșitul anilor 1990, Germania a devenit în special unul dintre cei care s-au opus cu fermitate progresului în domeniul combaterii spălării banilor, pe motivul fals că ar forța statul german să interfereze cu justiție independentă.
În realitate, potrivit participanților la acea vreme, se părea că factorii de decizie politică au căutat mai degrabă să protejeze o industrie de profesioniști din domeniul juridic și contabil, care au beneficiat foarte mult de activități financiare profitabile care au permis spălarea banilor.
Propunerile legislative actuale sugerează cel puțin trei funcții principale pentru noua autoritate: armonizarea practicilor de supraveghere atât în sectorul financiar, cât și în cel nefinanciar; coordonarea unităților de informații financiare (FIU) și a altor instituții din statele membre; și, cel mai important, poate, supravegherea directă a entităților financiare transfrontaliere și cu risc ridicat.
Cu toate acestea, lista de sarcini și responsabilități posibile pare să crească de la an la an, acum cuprinzând și supravegherea activelor cripto și poate chiar aplicarea sancțiunilor economice legate de războiul din Ucraina.
Toate acestea ridică întrebări imediate de urmărire, inclusiv cum vor fi structurate relațiile AMLA cu autoritățile naționale și internaționale existente, ce riscuri le va acorda prioritate și câte și ce entități va supraveghea direct.